印度加密货币监管的演变：金融情报机构执法与机构合规之路

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在印度金融情报机构（FIU-IND）大力执行反洗钱（AML）法规的推动下，印度的加密货币行业正在经历深刻的变革。据印度金融情报机构称，自2023年以来，FIU已向包括BingX、LBank和Paxful在内的25家离岸交易所发出了说明理由通知，原因是这些交易所未经印度《2002年防止洗钱法》（PMLA）注册运营。

WebProNews 。这些行动，加上以下授权： 虚拟的 数字资产服务提供商 (VDASP) 采用强大的 KYC/AML 框架，标志着向机构级合规性和长期行业生存能力的转变。

执法是合规的催化剂

印度金融情报机构的打击行动迫使全球交易所要么遵守印度的监管标准，要么退出市场。到2025年，包括币安在内的15家国际平台将面临被印度监管的命运。

Coinbase 和 KuCoin 已向 FIU 提交注册申请，其中七家已获得批准。 雅虎财经 不合规的交易所面临严厉处罚，包括 URL 屏蔽和应用商店下架，而合规的交易所则获得了合法性。例如，币安支付了 18.8 亿卢比（225 万美元）的罚款，并在符合 PMLA 要求后重新进入印度市场。 OnChain 标准 。这种严格的监管导致了市场两极分化：合规平台提供安全、透明的服务，不合规平台则失去用户信任和流动性。

执法行动也体现了印度与全球标准的接轨。据报告，金融情报机构的指令与金融行动特别工作组 (FATF) 关于反洗钱/反恐怖融资的建议相呼应，要求交易所报告交易、维护 KYC 协议并整合印度卢比支付渠道。

财经资讯 。这种联盟吸引了机构投资者，印度目前正在主办2025年金融行动特别工作组私营部门合作论坛等全球论坛。 共和世界 .

经济影响和投资者信心

尽管最初造成了一些干扰，但金融情报机构的行动增强了投资者的信心。据 FIU 称，在 2023 年的打击行动之后，随着用户从不受监管的平台迁移，在 FIU 注册的交易所 CoinDCX 的存款激增了 2000%。

金融法 同样，Mudrex 和 ZebPay 也因其安全存储和无缝的印度卢比交易而获得了关注。然而，挑战依然存在：加密货币收益的 30% 统一税率和交易的 1% 源泉扣缴税 (TDS) 增加了交易成本，尤其是对于高频交易者而言，因为 印度展望 解释道。

该行业的韧性体现在其不断增强的机构信誉上。印度符合经合组织（OECD）的加密资产报告框架（CARF），并且是全球最大的加密货币采用国，这使得它吸引了专注于基础设施建设的投资者。

乔托斯 。Coinbase 和 Binance 等全球交易所现已符合 FIU 准则，正在重新进入市场，提供先进的交易功能和全球流动性。 36加密 .

长期生存能力和全球领导力

金融情报机构的执法行动正在重塑印度的加密货币格局，使其成为监管创新的典范。通过优先考虑合规性，印度正在平衡投资者保护与技术进步。虽然交易所的运营成本有所上升——年度审计、18% 的商品及服务税以及交易记录保存——但其好处包括降低欺诈风险、简化税务申报以及与全球标准接轨，因为

飞付 轮廓。

批评人士认为，严格的监管可能会扼杀创新，但数据表明并非如此。印度的加密货币市场已经本土化，本地交易所目前主导着交易活动。金融情报机构的行动也使印度成为加密货币合规领域的领导者，主办了全球监管对话，并为新兴市场树立了先例。

加密新闻 .

结论

印度的加密货币行业已不再是投机交易的狂野西部。金融情报机构（FIU）的执法行动已构建起问责制、透明度和全球协调的框架，使该市场对机构投资者和基础设施提供商更具吸引力。尽管高税收和合规成本等挑战依然存在，但其成熟的监管体系增强了该行业的长期发展潜力。对于投资者来说，信息很明确：印度的加密货币市场正在发展成为一个创新与合规并存的空间，既能降低风险，又能带来增长潜力。