法国加强针对币安及交易所的反洗钱检查

本站报道：

这是法国为加强合规性并加强对欧盟加密资产市场监管（MiCA）的管控而采取的举措之一。与此同时，加纳央行正迅速推进其首部加密货币法律的出台，预计该法案将于年底提交议会审议。加纳央行行长约翰逊·阿西亚马表示，随着加密货币在该国的普及率不断提高，加纳使用加密货币的人数已超过300万，该国正在建设监控数字资产所需的专业知识和基础设施。这两个国家的举措都表明，人们越来越认识到，在平衡创新与金融稳定方面，监管至关重要。

法国加强监管

法国银行监管机构加强了对币安和其他加密货币交易所的审查，这是其加强监管力度的一部分。反洗钱 （反洗钱）监管，并对欧盟的加密货币框架施加更大的影响力。根据彭博报道法国审慎监管和处置机构 (ACPR） 正在对币安 以及其他数十家交易所，该举措已于去年开始实施。据报道，该监管机构已于2023年指示币安改进其风险管理系统和内部控制。

币安的一位代表告诉彭博社，此类“定期现场检查是监管实体的标准程序”，并解释说，这些审查是例行检查，旨在确保合规性。这些检查旨在核实是否遵守反洗钱和反恐融资 (CFT） 法规，这些法规是监管的核心。欧盟的做法 以减轻数字资产领域的非法资金流动。

一旦发现缺陷，公司通常会有几个月的时间来改进，通常是通过扩大合规团队、聘请信息安全专家或加强技术保障。

最新检查是在法国的努力 对加密货币行业采取更强硬的立场，并确保在制定欧洲监管规则方面发挥领导作用加密资产监管市场 （MiCA）。9 月，法国金融市场管理局 (AMF) 表示，由于担心潜在的监管漏洞和欧盟范围内执法不一致，如果加密货币公司仅依赖其他欧盟国家的许可证，法国可能会阻止它们在当地运营。

MiCA 法规（来源： 哈肯 )

AMF 主席玛丽-安妮·巴尔巴特-拉亚尼承认此举将严重违背对欧洲单一市场的信任，但补充说，这仍然是“我们保留的可能性”。

本月早些时候，法国央行行长弗朗索瓦·维勒鲁瓦·德加洛敦促欧盟授权总部位于巴黎的欧洲证券和市场管理局（ESMA）对加密货币行业进行集中监管。他警告称，在数字资产市场不断扩张之际，将监管权交给国家监管机构可能会导致执法不力。遍布欧洲 .

加纳将于年底前开始监管加密货币

其他国家也在加大监管力度。加纳央行正在加快步伐，引入加密货币法规 年底前，该法案将在未来几周提交议会。就在一周前肯尼亚 已通过它有自己的管理加密行业的法律。

加纳银行（BoG）行长约翰逊·阿西亚马宣布在华盛顿举行的国际货币基金组织会议期间，加纳表示，过去四个月，该国在起草法律框架方面取得了很大进展。“该法案正在提交议会，希望在12月底之前，我们能够对加纳的加密货币进行监管，”他表示。

阿西亚马补充说，虽然通过这项法律是一个重要的里程碑，但建立监控加密货币活动的能力至关重要。加拿大央行正在建立一个专门负责加密货币监管的新部门，聘请专家并培训员工，以加强其监管和技术能力。

央行的立场与之前的立场相比发生了巨大转变谨慎立场当时，央行警告公众加密货币不是法定货币。尽管缺乏正式监管，加密货币采用 在加纳，估计有超过 300 万人（占该国总人口的近 9%）使用数字资产。这是根据数据来自 需求。阿西亚马表示，不断增长的需求清楚地表明政府“不能袖手旁观”，因为显然需要进行监督，以防止滥用并确保消费者的保护。

各国加密货币所有权（来源： Demandsage )

为了支持创新，加纳银行还推出了一个数字沙盒，允许选定的公司在受控条件下试验加密货币服务。业内人士对这一举措表示赞赏，但敦促加纳迅速采取行动。标准银行加纳分行的艾萨克·辛普森警告今年早些时候，加纳面临着被其他非洲国家抛在后面的风险，包括尼日利亚 、肯尼亚、南非和卢旺达 推进央行数字货币试点、规范交易所、数字资产许可框架。