马萨诸塞州 2.47 亿美元加密货币 ATM 诈骗案：几乎无法调查

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关键要点

问题有多大？

2024 年，联邦调查局记录了约 11,000 起投诉，损失达 2.47 亿美元，几乎是 2023 年案件数量的两倍。

这些骗局是如何进行的？

诈骗者冒充可信赖的人物，例如亲戚或政府特工，并说服受害者通过加密 ATM 来“获取”资金。

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加密货币 ATM 诈骗案在马萨诸塞州激增，诈骗者利用这些机器快速取款，导致企业和个人都遭受重大损失。

马萨诸塞州加密货币 ATM 诈骗案件增多

在一个令人震惊的案件南哈德利的一位企业主以每月 200 美元的价格租用了一台加密 ATM，但他的员工却被冒充他的骗子欺骗，损失了 11,000 美元，警方至今仍未追回。

事实上，有报道称受害者已经损失了数万美元，其中一名居民被骗了 48,000 美元。

警察局长詹妮弗·冈德森说，

“我们发现这些都是不可逆的、无法追踪的，几乎不可能调查，但我们花了几十个小时进行调查。”

米德尔塞克斯县警长 Peter Koutoujian 进一步透露，FBI 在 2024 年记录了约 11,000 起涉及加密货币亭的投诉，损失总额达 2.47 亿美元，比 2023 年的案件数量增加了 99%。

马萨诸塞州立法者提出的解决方案

因此，为了应对这种激增，马萨诸塞州立法者正在考虑制定新的消费者保护法（H 1247 / S 707），该法将向运营商颁发许可证，将每位客户的交易限额限制在 1,000 美元，并强制要求自助服务终端进行报告。

但南哈德利官员希望更进一步。他们提议效仿沃尔瑟姆和格洛斯特，全面禁止加密货币 ATM 机，规定企业必须在 30 天内移除这些 ATM 机，否则将面临每天 300 美元的罚款。

对于那些不知道的人来说，这些计划通常始于某人冒充可信赖的人物（如家庭成员或政府特工）的诈骗电话，说服受害者通过加密 ATM 来“保护”他们的钱。

与传统 ATM 不同，这些机器允许用户存入现金，然后立即将其转换为加密货币并发送到无法追踪的数字钱包。

西北地区检察官消费者保护部门的 Anita Wilson 指出，受害者常常认为他们正在保护自己的资金，

“有时人们会被告知这些 ATM 是政府的 ATM。”

因此，现在，汉普郡和富兰克林南部各县大约有十几台这样的机器，企业主可以赚取少量的租金和交易佣金，但在不知不觉中却为骗子提供了便利。

其他国家及其打击此类诈骗的努力

这与澳大利亚的最新举措相吻合，下划线全球范围内加大力度打击加密货币 ATM 欺诈行为。

通过实施交易限制、强制身份检查和可见的诈骗警报，AUSTRAC 旨在在创新和安全之间取得平衡。

最后，这些法规可以作为在快速发展的加密领域面临类似挑战的其他国家的典范。