俄罗斯出台新法加强对加密货币的控制 - Cryptopolitan

俄罗斯一直在制定和更新法律，允许其在明年推出自己的货币——数字卢布之前针对加密货币交易。

立法变化使普通俄罗斯人使用加密货币支付或交易变得更加困难，因为此类操作可能导致账户冻结、资产扣押甚至刑事起诉。

支付系统法将打击俄罗斯的点对点加密货币交易

联邦法律“国家支付系统”现在授权银行在客户银行账户涉及任何可疑交易时限制其访问，俄罗斯领先的加密新闻媒体 Bits.media 本周对此发出了警告。

该门户网站指出，如果账户中存入了与非法活动相关的资金，账户可能会被封锁，并警告称，加密货币交易服务的用户和点对点 (P2P) 交易的参与者很容易陷入这种情况。

该立法允许金融机构在多种情况下采取行动，包括收到第三方投诉、指控非法行为的信号（包括与欺诈相关的资金流动）以及任何触发风险检测系统的转账。

限制可以是部分限制，也可以是全部限制。在第一种情况下，受影响的用户将无法使用特定机构的支付卡和银行应用程序；在第二种情况下，受影响的用户将无法访问所有银行发行的卡及其平台。

该法律的规定可用于针对加密货币交易者，这些交易者的银行账户可能会被俄罗斯中央银行列入黑名单（社区康复最常见的情况是将数字货币兑换成卢布或进行 P2P 交换。

报告指出，当通过在线交易所或 P2P 平台将加密货币兑换成法定货币时，任何人都有可能从欺诈和洗钱计划、在线赌博或其他非法活动中获取“脏”钱。

莫斯科可以利用洗钱立法来遏制加密货币的使用

根据《打击犯罪收益合法化和恐怖主义融资法》（又称《洗钱法》），俄罗斯银行还可以冻结账户。该法允许银行将账户标记为“高风险”，并阻止任何通过P2P平台和数字资产交易所出售的加密货币。

其中一些文本最初旨在处理一种被称为“dropping”（借钱）的现象。在俄罗斯俚语中，“dropper”指的是将自己的银行账户、钱包或银行卡借给诈骗分子，让其用来洗白犯罪所得的人。

然而，批评人士表示，同样的规定也适用于加密货币交易所和 P2P 交易平台的普通用户，他们的银行账户最终也可能被金融机构和机构冻结。

5 月份，涉及加密货币领域的法律评论员警告《刑法》的最新修正案再次针对“投币者”或西方所称的“钱骡”，也可用于威胁加密货币交易者冻结账户甚至判处监禁。

6 月份，俄罗斯央行敦促商业银行将对加密货币相关的转账实施更严格的管控。监管机构坚持要求迅速识别此类交易。新法规授权银行对电汇设置月度限额，并禁止现金存款。

俄罗斯为即将推出的数字卢布铺平道路

俄罗斯对去中心化数字货币的最新攻势正值莫斯科准备全面实施数字卢布之际。俄罗斯央行最近设定日期在普京最近呼吁“广泛采用”之后，俄罗斯将逐步推出央行数字货币，该货币将于 2026 年 9 月 1 日开始推出。

除了国家发行的硬币外，俄罗斯还计划推出通用的二维码支付系统。俄罗斯货币当局一直强烈反对使用比特币等加密货币在国内支付商品和服务。

加密支付只能在一项特殊的“实验性法律制度”下进行，该制度旨在帮助俄罗斯企业规避对外贸易中的金融限制。2021年生效的《数字金融资产法》禁止使用加密货币作为支付手段。

在重要的地方得到关注。在 Cryptopolitan Research 上做广告并接触加密货币最敏锐的投资者和建设者。